Economia
BCP é o único banco português que chumba no cenário mais adverso do BCE
Lisboa, 26 out (Lusa) - O BCP foi o único dos três bancos portugueses que chumbou no cenário mais adverso dos testes de "stress" conduzidos pelo Banco Central Europeu e pela Autoridade Bancária Europeia, enquanto a CGD e o BPI tiveram nota positiva.
O Banco Central Europeu (BCE) divulgou hoje os resultados das avaliações feitas a 130 bancos de 22 países europeus, entre os quais os portugueses Caixa Geral de Depósitos (CGD), Banco BPI e Banco Comercial Português (BCP).
Às 11h00 (hora de Lisboa) foram conhecidos os resultados da avaliação à qualidade dos ativos dos bancos e dos testes de 'stress', num exercício feito em conjunto pelo BCE e pela Autoridade Bancária Europeia (EBA) com vista a avaliar a capacidade de resistência do setor perante uma crise económica e financeira.
Para passarem nos testes, os bancos tiveram de dispor de um rácio de capital Common Equity Tier 1" mínimo de 8% no cenário económico e financeiro base e de 5,5% no cenário adverso.
Falhas de capital de 25 mil milhões de euros
O BCE detetou falhas de capital de 25 mil milhões de euros nos bancos da zona euro, durante os testes de "stress" e avaliação da qualidade dos ativos, sendo que em 12 bancos as necessidades de capital já foram colmatadas.
Segundo a informação hoje divulgada pela instituição sediada em Frankfurt, que baseou os exercícios nos balanços dos bancos a 31 de dezembro de 2013, dos 25 bancos que "chumbaram" 12 desses já cobriram as suas necessidades, depois de terem aumentado o capital em 15 mil milhões de euros já em 2014.
Os outros bancos têm agora de preparar planos de reforço de capital a serem apresentados no prazo de duas semanas e terão nove meses para colmataram as falhas detetadas.
Os testes de "stress" demonstraram ainda que num cenário de "stress" grave, com agravamento da economia e dos indicadores financeiros, que o rácio de capital Common Equity Tier 1 médio (o rácio de capital que está a ser usado para medir a solvabilidade dos bancos) dos mais de 100 bancos cairia de 12,4% para 8,3% o que, segundo o BCE, demonstra a "natureza rigorosa" destes exercícios.
Às 11h00 (hora de Lisboa) foram conhecidos os resultados da avaliação à qualidade dos ativos dos bancos e dos testes de 'stress', num exercício feito em conjunto pelo BCE e pela Autoridade Bancária Europeia (EBA) com vista a avaliar a capacidade de resistência do setor perante uma crise económica e financeira.
Para passarem nos testes, os bancos tiveram de dispor de um rácio de capital Common Equity Tier 1" mínimo de 8% no cenário económico e financeiro base e de 5,5% no cenário adverso.
Falhas de capital de 25 mil milhões de euros
O BCE detetou falhas de capital de 25 mil milhões de euros nos bancos da zona euro, durante os testes de "stress" e avaliação da qualidade dos ativos, sendo que em 12 bancos as necessidades de capital já foram colmatadas.
Segundo a informação hoje divulgada pela instituição sediada em Frankfurt, que baseou os exercícios nos balanços dos bancos a 31 de dezembro de 2013, dos 25 bancos que "chumbaram" 12 desses já cobriram as suas necessidades, depois de terem aumentado o capital em 15 mil milhões de euros já em 2014.
Os outros bancos têm agora de preparar planos de reforço de capital a serem apresentados no prazo de duas semanas e terão nove meses para colmataram as falhas detetadas.
Os testes de "stress" demonstraram ainda que num cenário de "stress" grave, com agravamento da economia e dos indicadores financeiros, que o rácio de capital Common Equity Tier 1 médio (o rácio de capital que está a ser usado para medir a solvabilidade dos bancos) dos mais de 100 bancos cairia de 12,4% para 8,3% o que, segundo o BCE, demonstra a "natureza rigorosa" destes exercícios.
